دليلك الكافي حول المحفظة الاستثمارية وكيفية بنائها، إن عالم الاستثمار كبير وضخم للغاية، ويوجد الكثير من مجالات الاستثمار فيه، ومنها المحافظ الاستثمارية التي من خلالها يمكن الحصول على المنافع الكبيرة، والمحفظة الاستثمارية أمرًا جيدًا لنجاح أي مستثمر وتحقيق نمو في أموال ثابت طويل الأجل، ولكن على الأشخاص معرفة كيفية تحديد تخصيص الأصول بشكل أفضل مع أهدافهم الاستثمارية الشخصية وتحمل المخاطر، وفي هذه المقالة نقدم دليلك الكافي حول المحفظة الاستثمارية وكيفية بنائها
دليلك الكافي حول المحفظة الاستثمارية وكيفية بنائها
تمثل المحفظة الاستثمارية مجموعة الأصول التي تشتريها أو تودع الأموال فيها، من أجل زيادة الأموال وتوليد دخل ثابت، وهي تشمل الأصول النقد المودعة في حساب سوق المال أو شهادات الإيداع أو العقارات وغيرها، وفي السطور التالية إليكم دليلك الكافي حول المحفظة الاستثمارية وكيفية بنائها:
- يشير مفهوم المحفظة الاستثمارية إلى مجموعة متنوعة من الأصول التي يتم اختيارها بشكل استراتيجي بواسطتك، أو مستشار الاستثمار، أو المستشار الآلي لتحقيق أهدافك الاستثمارية مع تخفيف المخاطر.
- ونشير هنا، أنه بالرغم من أن مجموعة الأصول واسعة جدًا، إلا أن معظم محافظ الاستثمار تتكون من مزيج من الأسهم والسندات والاستثمارات البديلة والنقد.
- يعتبر بناء محفظة استثمارية عملية شخصية للغاية ولا توجد صيغة استثمار واحدة.
- يجب أن يعكس المنتج النهائي تحملك للمخاطر بشكل كبير.
شاهد أيضا: هل يعد الاستثمار في الذهب خيار آمن للربح
نموذج محفظة استثمارية
الهدف الرئيسي من المحفظة الاستثمارية هو تحقيق سياسة استثمارية متطورة من خلال أفضل الاستثمارات وأكثر ثقة وربح، ويمكن للأشخاص اختيار نوع المحفظة من عدة أنواع، فهناك يوجد محفظة التحفظ، والمحفظة العدوانية، كذلك المحفظة المعتدلة، وفي التالي إليكم نموذج محفظة استثمارية:
- المحفظة الاستثمارية هي مجموعة من الاستثمارات يختارها المستثمرون لتحقيق أهداف محددة.
- قد يكون الهدف هو الادخار للتقاعد، أو إنشاء دخل سلبي، أو تحقيق الاستقلال المالي، أو أي شيء آخر تمامًا.
- وهناك العديد من أنواع المحافظ الاستثمارية التي تحقق أموالا على المدى الطويل.
شاهد أيضا: كيف تبدأ باستثمار أموال من الآن
أنواع المحفظة الاستثمارية
خلال تقديم دليلك الكافي حول المحفظة الاستثمارية وكيفية بنائها، لابد هنا أن نشير إلى أن هناك الكثير من أنواع المحافظ الاستثمارية التي تحقق العوائد المالية المرتفعة للمستثمرين، ومن هذا السياق إليكم في التالي أنواع المحفظة الاستثمارية:
- مثلاً يوجد محفظة الأوراق المالية، كالاستثمارات في أسهم شركات مختلفة في قطاعات مختلفة.
- كما قد تحتوي محفظة السندات على سندات حكومية وشركات من جميع أنحاء العالم.
- كذلك، قد تشمل محفظة الاستثمار العقاري عقارات تجارية وسكنية تقع في مناطق جغرافية مختلفة.
- ويمكن أن تشمل أيضًا صناديق الاستثمار العقاري، وهي أوراق مالية تمتلك محافظ أصول عقارية.
- قد تتضمن محفظة الاستثمار أيضًا مجموعة من الاستثمارات المذكورة أعلاه والاستثمارات الأخرى عبر توزيع الأصول على نطاق واسع.
شاهد أيضا: شرح متكامل لكيفية الحفاظ على قيمة اموالك بمختلف العملات
المحفظة الاستثمارية المثلى PDF
يحرص الكثير من الناس على جعل أموالهم استثمارية وتعود عليهم بالكثير من المنافع والفوائد، ومن طرق الاستثمار الأكثر شيوعًا بين الناس، المحافظ الاستثمارية، والتي تهدف إلى تعظيم العائد المالي وتقليل المخاطر من خلال التنويع في شركات وقطاعات الأعمال والأسواق المختلفة، وفي السطور التالية نوضح المحفظة الاستثمارية المثلى PDF:
- لا يمكن تحديد مفهوم المحفظة الاستثمارية المثلى، لأن مفهومها متغير ونسبي.
- على سبيل المثال، تختلف المحفظة الاستثمارية للمستثمر “أ” عن المحفظة الاستثمارية للمستثمر “ب”.
- يمكن أن نطلق على المحفظة الاستثمارية المثلى الاستثمارات في الأصول المالية المتنوعة والمتوزانة، حسب استراتيجية المستثمر.
- من خلال ذلك نتوقع وجود نماذج مختلفة للمحفظة الاستثمارية المثلى.
- من الممكن تحديد مواصفات المحفظة الاستثمارية المثلى ضمن إطار معين، وهي كما يلي:
- وأول المواصفات هي أن يحقق المستثمر توازناً بين عنصري العائد والمخاطرة.
- كما يجب أن يكون هناك تنوعًا إيجابيًا للأصول، وتنوعًا جغرافيًا، وتنوعًا بمرور الوقت.
- يجب أن تصل أدوات الاستثمار إلى حد أدنى من السيولة مما يوفر ميزة المرونة التي تسمح بإجراء التعديلات الأساسية وتقليل الخسائر.
شاهد أيضا: الاستراتيجيات الناجحة لبدء الاستثمار في الاسهم
كيفية بناء محفظة استثمارية
إن بناء محفظة استثمارية مستدامة وطويلة الأجل ليس أمرًا بسيط، وهي عملية مدروسة وتتطلب موازنة للعديد من التغيرات والتخطيط للأصول التي يجب اختيارها، مع وضع قواعد النجاح الأساسية، وفي السطور التالية نوضح كيفية بناء محفظة استثمارية:
- معرفة الذات: يجب أن تعكس محفظتك الاستثمارية أهدافك الاستثمارية ورغبتك في المخاطرة وخطتك المالية.
- تخصيص الأصول: تخصيص الأصول الخاص بك يقسم أساسًا إجمالي رأس المال الخاص بك إلى عدة فئات أصول مختلفة مثل الديون والأسهم والسلع.
- اختيار الأصول: اختيار الأصول المناسبة للاستثمار فيها ينطوي على الكثير من البحث والتحليل، لأن جميع أسواق رأس المال مترابطة وتؤثر عوامل الاقتصاد الكلي المختلفة على الأصول المختلفة.
- نظرًا لأنه من الصعب جدًا اختيار الأصول المناسبة، يفضل العديد من المستثمرين الاستثمار في الصناديق المشتركة.
شاهد أيضا: أفضل 10 استثمارات في الوقت الحالي
ما هي مخاطر المحفظة الاستثمارية
عند التفكير في الدخول في عالم الاستثمار، لابد للأشخاص إدراك أن هناك عوائد مرتفعة ومخاطر عالية جنبًا إلى جنب، ولا يوجد عامل واحد يؤثر على المحافظ الاستثمارية، حيث يترتب العديد من المخاطر، ومن هذا السياق نتعرف في السطور التالية على مخاطر المحفظة الاستثمارية:
مخاطر السوق
- مخاطر الأسهم: مخاطر خسارة الأموال بسبب الانخفاض في سوق الأسهم.
- مخاطر أسعار الفائدة: مخاطر الخسارة بسبب التغير في سعر الفائدة في حالة استثمارات الديون.
- مخاطر العملة: مخاطر الخسارة بسبب التقلبات في أسعار الصرف المطبقة على الاستثمارات الأجنبية.
مخاطر السيولة
- تحدث مخاطر السيولة عندما لا تتمكن من بيع استثماراتك.
- بسبب قيم السوق المنخفضة للاستثمار عندما تحتاج إلى أموال.
مخاطر التركيز
- وفيها تقرر أن تستثمر كل أموالك في نوع واحد فقط من الأصول، مثل سوق الأسهم.
مخاطر الائتمان
- تنطبق مخاطر الائتمان على استثمار الديون (السندات).
- وذلك، عندما تواجه الشركة التي أصدرت السندات صعوبات مالية.
إعادة الاستثمار
- تحدث مخاطر إعادة الاستثمار في حالة انخفاض أسعار الفائدة.
مخاطر الأفق
- مخاطر الأفق هي عندما تقرر الاستثمار في أحد الأصول لمدة أطول.
شاهد أيضا: ما الذي يجب أن تعرفه حول الاستثمار في العقارات
أفضل محفظة استثمارية
يوجد العديد من خيارات محافظ الاستثمار، التي تكون فيها نسبة الأرباح عالية والمخاطر قليلة، ومنها المحافظ الذكية، وخلال الحديث عن دليلك الكافي حول المحفظة الاستثمارية وكيفية بنائها، سنتعرف في السطور التالية على المحافظ الذكية أفضل محفظة استثمارية:
- المحافظ الذكية هي محافظ استثمارية مبتكرة طويلة الأجل أنشأها محللو eToro.
- تقدم كل محفظة ذكية استراتيجية استثمار فريدة خاصة بها.
- وهي طريقة مثالية ومتنوعة للاستفادة من اتجاهات السوق الرئيسية التي تشكل عالمنا اليوم.
- ولا يوجد حاجة لدفع رسوم إدارة المحافظ.
شاهد أيضا: هل يعد الاستثمار في الذهب خيار آمن للربح
إلى هنا نختتم مقالتنا، إذ عرضنا فيها دليلك الكافي حول المحفظة الاستثمارية وكيفية بنائها، كما تحدثنا على أنواع المحافظ الاستثمارية وأفضلها، كذلك ما هي مخاطرها في المستقبل، وعرضنا نموذج محفظة استثمارية.
اترك تعليقاً